29 03 2016

Θα περνούν από κόσκινο οι καταθέσεις

Νέα οδηγία για πάταξη του ξεπλύματος χρήματος και για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, ετοιμάζει η Κεντρική Τράπεζα. Στο προσχέδιο φωτογραφίζονται και οι ύποπτες συναλλαγές.

Οριστική καθίσταται η διακοπή της πρόσβασης της FBME Bank Ltd στο χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ με την τελική απόφαση της Μονάδας Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (FinCEN) του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, σύμφωνα με ανακοίνωση της Κεντρικής Τράπεζας.

Από κόσκινο, θα περνούν σε καθημερινή βάση όλες οι καταθέσεις, αναλήψεις και οι κινήσεις τραπεζικών λογαριασμών.

Η Κεντρική Τράπεζα για να παρεμποδίσει το ξέπλυμα παράνομου χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, προχωρά παράλληλα στη θέσπιση εξαιρετικά αυστηρών κανόνων αναφορικά με το άνοιγμα νέων λογαριασμών, στο πλαίσιο της πέμπτης έκδοσης της σχετικής οδηγίας.

Στο πολυσέλιδο προσχέδιο της Κεντρικής Τράπεζας, για την πάταξη του ξεπλύματος χρήματος και για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, το οποίο αποτελεί αντικείμενο διαβουλεύσεων με τις εμπορικές τράπεζες, φωτογραφίζονται και οι ύποπτες συναλλαγές. Ενδεικτικά, ύποπτες συναλλαγές προς διερεύνηση θεωρούνται, μεταξύ άλλων:

-Εξασφάλιση δανείων με μεγάλη κατάθεση μετρητών.
-Μεγάλες αναλήψεις που δεν δικαιολογούνται από τη φύση και μέγεθος εργασιών του πελάτη.
-Πολλαπλές συναλλαγές που διεξάγονται σε μια μέρα στο ίδιο κατάστημα, αλλά με διαφορετικό υπάλληλο τράπεζας.
-Μεγάλες αναλήψεις από αδρανή λογαριασμό ή από λογαριασμό ο οποίος είχε πρόσφατα πιστωθεί με μεγάλο έμβασμα από το εξωτερικό.
-Μεγάλη ανάληψη που επανακατατίθενται αμέσως σε άλλο λογαριασμό.
-Πελάτες που διατηρούν πολλούς λογαριασμούς και διενεργούν ξεχωριστές καταθέσεις στον καθένα από αυτούς.
-Συχνές μετατροπές μετρητών από ένα νόμισμα σε άλλο. Απαιτήσεις για επιστροφή με τη δικαιολογία ότι έχουν αποσταλεί κατά λάθος στο λογαριασμό.
-Σημαντικές αυξήσεις καταθέσεων σε μετρητά, χωρίς εύλογη αιτία. Ειδικά αν μεταφέρονται σε σύντομο διάστημα σε άλλο προορισμό που δεν φαίνεται να σχετίζεται με τον πελάτη.
-Πελάτες που καταθέτουν μετρητά και στη συνέχεια ζητούν την έκδοση επιταγών ή τη μεταφορά χρημάτων.

Σύμφωνα με το προσχέδιο της οδηγίας, καταλυτικό ρόλο για την επιτυχία των νέων διαδικασιών, έχει ο λειτουργός συμμόρφωσης, ενώ για την αποτελεσματικότητα, προβλέπεται διευθυντική εποπτεία, συστήματα και έλεγχοι.