18 07 2016

Πρόστιμο €1,14 εκ. επέβαλε η ΚΤΚ στην Ελληνική Τράπεζα

Πρόστιμο ύψους €1.145.000 επέβαλε στην Ελληνική Τράπεζα η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου με απόφασή της στις 13 Ιουλίου, σύμφωνα με σημερινή ανακοίνωσή της, για παραλείψεις ή/και αδυναμίες που εντοπίστηκαν από επιτόπιο έλεγχο τον Σεπτέμβριο 2014, για εργασίες της Ελληνικής Τράπεζας κατά τα προηγούμενα έτη, και αφορούν κυρίως τα μέτρα εφαρμογής δέουσας επιμέλειας και προσδιορισμού ταυτότητας πελατών. Το πρόστιμο θα μειωθεί κατά 15% εάν καταβληθεί πριν τις 20 Ιουλίου.

«Η Ελληνική Τράπεζα έχει δώσει διαβεβαιώσεις στην ΚΤΚ ότι έχει αναλάβει διορθωτικά μέτρα και ενέργειες αμέσως μετά την ολοκλήρωση του επιτόπιου ελέγχου το 2014 και ότι θα συνεχίσει να λαμβάνει μέτρα για πλήρη και ολοκληρωμένη συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις της», αναφέρεται.

Συγκεκριμένα, σύμφωνα με την ανακοίνωση της Κεντρικής, «στο πλαίσιο της άσκησης του εποπτικού της ρόλου, δύναται να λάβει, βάσει του εδαφίου (6) του άρθρου 59 των Περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμων του 2007 έως 2016, ένα ή όλα από τα μέτρα που αναφέρονται στο εν λόγω άρθρο σε περίπτωση μη συμμόρφωσης εποπτευόμενου προσώπου με το νομικό και κανονιστικό πλαίσιο που διέπει την παρεμπόδιση και καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες».«Η απόφαση λαμβάνεται με βάση τις διαδικασίες και αρχές διοικητικού δικαίου, δηλαδή η ΚΤΚ, μεταξύ άλλων, καλεί τον επηρεαζόμενο να δώσει εξηγήσεις πριν ληφθεί η τελική απόφαση», προστίθεται.

Ως εκ τούτου, συνεχίζει η ανακοίνωση, «η ΚΤΚ με απόφασή της ημερομηνίας 13 Ιουλίου 2016 επέβαλε κυρώσεις υπό μορφή προστίμου στην Ελληνική Τράπεζα Δημόσια Εταιρεία Λτδ (Ελληνική Τράπεζα) ύψους €1.145.000 λόγω παράλειψης συμμόρφωσής της με συγκεκριμένες πρόνοιες των περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμων του 2007 έως 2016 και της Οδηγίας της ΚΤΚ για την Παρεμπόδιση Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, Δεκέμβριος 2013 (Τέταρτη Έκδοση)».

«Αν το πρόστιμο καταβληθεί πριν τις 20 Ιουλίου, αυτό θα μειωθεί κατά 15%, δηλαδή κατά €171.750», σημειώνεται.

Επεξηγείται παράλληλα ότι «οι εν λόγω παραλείψεις ή/και αδυναμίες απορρέουν από τα ευρήματα επιτόπιου ελέγχου που έγινε τον Σεπτέμβριο 2014, καλύπτοντας τις εργασίες της Ελληνικής Τράπεζας κατά τα προηγούμενα έτη, και αφορούν κυρίως τα μέτρα εφαρμογής δέουσας επιμέλειας και προσδιορισμού ταυτότητας πελατών, συμπεριλαμβανομένης της δημιουργίας λεπτομερούς οικονομικού προφίλ και της ενδελεχούς παρακολούθησης των συναλλαγών».Διευκρινίζεται ότι «η επιβολή προστίμου δεν συνιστά διαπίστωση περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες».

Η ανακοίνωση της Ελληνικής:

Η Ελληνική Τράπεζα Δημόσια Εταιρεία Λτδ έχει συμφωνήσει όπως διευθετήσει χρηματικό πρόστιμο ύψους €973.250 που εκδόθηκε από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου («ΚΤΚ») το οποίο αφορά αδυναμίες που εντοπίστηκαν πριν το 2014 σχετικά με την εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας και προσδιορισμού ταυτότητας πελατών όπως αυτά καταγράφονται στις σχετικές νομοθεσίες.

Η επιθεώρηση διενεργήθηκε από την ΚΤΚ τον Σεπτέμβριο του 2014 και αφορούσε προηγούμενα χρόνια. Διευκρινίζεται ότι η επιβολή προστίμου δεν συνιστά διαπίστωση περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Το πρόστιμο είναι κατά δεκαπέντε τις εκατό μειωμένο ένεκα της συμφωνίας της Τράπεζας για έγκαιρη διευθέτηση.

Από τον Σεπτέμβριο του 2014 και κατόπιν ανεξάρτητης μελέτης από διεθνή οίκο, η Τράπεζα προέβη σε αναδιάρθρωση των δραστηριοτήτων της η οποία επιτεύχθηκε μετά από οδηγίες αλλά και επόπτευση από το Διοικητικό Συμβούλιο. Στο πλαίσιο της αναδιάρθρωσης, αριθμός λογαριασμών πελατών έχει τερματιστεί.

Ο κ. Bert Pijls, Ανώτερος Εκτελεστικός Διευθυντής της Ελληνικής Τράπεζας, δήλωσε τα εξής: «Από το 2014, ως νέο Διοικητικό Συμβούλιο και διευθυντική ομάδα, έχουμε αναβαθμίσει σημαντικά τις διαδικασίες εταιρικής διακυβέρνησης και διαχείρισης κινδύνων. Τα τελευταία χρόνια έχουμε επενδύσει σε συστήματα και ανθρώπινους πόρους με στόχο τη συμμόρφωση στις απαιτήσεις των διεθνών πρότυπων. Παραμένουμε δεσμευμένοι ότι το οικονομικό έγκλημα, σε οποιαδήποτε μορφή, δεν έχει θέση στην Ελληνική Τράπεζα. Προσδοκούμε στη διατήρηση της στενής και διάφανης συνεργασίας με τις αρμόδιες αρχές και στη συνέχιση της στήριξης των πελατών και συνεργατών μας.»