23 07 2018

ΕΚΚ: Η είσπραξη σε μετρητά άνω των €10,000 είναι ποινικό αδίκημα

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (ΕΚΚ), σε εγκύκλιό της, ενημερώνει τους Εποπτευόμενους Οργανισμούς ότι η είσπραξη σε μετρητά για ποσό ίσο ή μεγαλύτερο των δέκα χιλιάδων ευρώ (€10,000), αποτελεί ποινικό αδίκημα.

Όπως αναφέρεται στην εγκύκλιο, σύμφωνα με το Άρθρο 5Α του περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμου του 2007 (‘ο Νόμος’), η είσπραξη σε μετρητά για ποσό ίσο ή μεγαλύτερο των δέκα χιλιάδων ευρώ (€10,000), ανεξάρτητα εάν η συναλλαγή διενεργείται με μια και μόνη πράξη ή με περισσότερες πράξεις που φαίνεται να συνδέονται μεταξύ τους, από πρόσωπο που εμπορεύεται πολύτιμους λίθους ή/και πολύτιμα μέταλλα, μηχανοκίνητα οχήματα, έργα τέχνης ή/και αντίκες, στα πλαίσια των επιχειρηματικών του δραστηριοτήτων, αποτελεί ποινικό αδίκημα.

Συγκεκριμένα, το Άρθρο 5Α, το οποίο προστέθηκε στον Νόμο με τον τροποποιητικό Νόμο αρ. 13(Ι)/2018, διαλαμβάνει τα ακόλουθα:

«5Α. (1) Απαγορεύεται σε πρόσωπο που εμπορεύεται πολύτιμους λίθους ή/και πολύτιμα μέταλλα, μηχανοκίνητα οχήματα, έργα τέχνης ή/και αντίκες, στα πλαίσια των επιχειρηματικών του δραστηριοτήτων να εισπράττει σε μετρητά ποσό ίσο ή μεγαλύτερο των δέκα χιλιάδων ευρώ (€10.000), ανεξάρτητα εάν η συναλλαγή διενεργείται με μια και μόνη πράξη ή με περισσότερες της μίας πράξεις που φαίνεται να συνδέονται μεταξύ τους.

(2) Πρόσωπο που εμπορεύεται πολύτιμους λίθους ή/και πολύτιμα μέταλλα, μηχανοκίνητα οχήματα, έργα τέχνης ή/και αντίκες, κατά παράβαση της προβλεπόμενης στο εδάφιο (1) απαγόρευσης, διαπράττει ποινικό αδίκημα και, σε περίπτωση καταδίκης του, υπόκειται σε χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει το δέκα τοις εκατό (10%) του ποσού που εισπράχθηκε σε μετρητά».

Σε ισχύ από σήμερα η οδηγία για καταπολέμηση του ξεπλύματος εσόδων

Σε ισχύ τίθεται από σήμερα, η 5η οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, μετά τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ.

Οι νέοι κανόνες εισάγουν αυστηρότερες απαιτήσεις διαφάνειας, συμπεριλαμβανομένης της πλήρους πρόσβασης του κοινού στα μητρώα δικαιούχων ιδιοκτησίας για τις επιχειρήσεις, της μεγαλύτερης διαφάνειας στα μητρώα πραγματικής ιδιοκτησίας των καταπιστευμάτων και της διασύνδεσης αυτών των μητρώων.

Οι βασικές βελτιώσεις περιλαμβάνουν επίσης:

- τον περιορισμό της χρήσης ανώνυμων πληρωμών μέσω προπληρωμένων καρτών, συμπεριλαμβανομένων των πλατφορμών ανταλλαγής εικονικών νομισμάτων υπό το πεδίο εφαρμογής των κανόνων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

- διευρύνοντας τις απαιτήσεις επαλήθευσης πελατών, απαιτώντας αυστηρότερους ελέγχους στις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου, καθώς και περισσότερες εξουσίες για στενότερη συνεργασία μεταξύ των εθνικών μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών.

Η πέμπτη οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αυξάνει επίσης τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρχών καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της εποπτικής εποπτείας, μεταξύ άλλων με την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.

Η πρόταση αυτή ήταν η πρώτη πρωτοβουλία του σχεδίου δράσης για την ενίσχυση της καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας μετά από τις τρομοκρατικές επιθέσεις και μέρος μιας ευρύτερης προσπάθειας για την ενίσχυση της φορολογικής διαφάνειας και να αντιμετωπίσει τη φορολογική κατάχρηση μετά τις αποκαλύψεις των Panama Papers.

Τα κράτη μέλη θα πρέπει να εφαρμόσουν αυτούς τους νέους κανόνες στην εθνική τους νομοθεσία πριν από τις 10 Ιανουαρίου 2020. Επιπλέον, τον Μάιο του 2018 η Koμισιόν κάλεσε τις Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές (Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων, Αρχής Αγορών) σε μια κοινή ομάδα εργασίας για τη βελτίωση του πρακτικού συντονισμού της εποπτείας της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.