Законопроект разработан в целях минимизации рисков, связанных с принятием недружественными государствами изменений в национальные законодательные акты, направленные на получение от иностранных банков под угрозой штрафных санкций конфиденциальной информации, составляющей банковскую тайну.

Проект документа предусматривает запрет кредитным организациям направлять компетентным органам иностранных государств запрошенные такими органами сведения о клиентах и их операциях, за исключением случаев, установленных нормативными правовыми актами РФ. Согласно принятым во втором чтении нормам, запрет коснется также представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Кроме того, предусматривается оперативное информирование Росфинмониторинга и Банка России российскими кредитными организациями, получившими запрос от иностранных властей, о фактах получения таких запросов.

Как сообщил ранее замминистра финансов РФ Алексей Моисеев, обмен сведениями останется в части совместных действий по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, а также в противодействии банковским мошенникам.

Поправки ко второму чтению
Принятыми во втором чтении поправками предусматривается, что кредитная организация при получении от компетентного органа иностранного государства (включая судебные органы) запроса о предоставлении указанных сведений, не позднее трех рабочих дней со дня получения такого запроса обязана проинформировать о факте получения такого запроса Центральный банк РФ, который направляет эту информацию в Росфинмониторинг. Банк может проинформировать ЦБ о получении запроса с помощью личного кабинета на сайте регулятора.

Если банк нарушит требования закона, к нему будут применены меры, предусмотренные законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». К должностным лицам кредитной организации, нарушившим установленные требования, применяются меры в соответствии с федеральными законами.

Источник: ТАСС